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新年前夕，2012年人民幣國(guó)際化最后一錘如期落下。
根據(jù)12月27日發(fā)布的公告，4月起開(kāi)始醞釀的深圳前海地區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)終于通過(guò)央行審批正式啟動(dòng)。前海企業(yè)今后可從香港借入人民幣資金用于前海的建設(shè)與發(fā)展，借貸期限、利率由借貸雙方自主確定。
和年底開(kāi)始“火”起來(lái)的RQFII（人民幣合格境外投資者，指境外人民幣通過(guò)在港中資證券及基金公司投資A股市場(chǎng)）一樣，作為人民幣回流機(jī)制的“前海”改革，將使得離岸和在岸人民幣的流動(dòng)更加流暢。
2012年與人民幣國(guó)際化相關(guān)的新政策、新金融產(chǎn)品層出不窮，令人眼花繚亂。從RQFII擴(kuò)容到香港人民幣貸款翻倍、從倫敦點(diǎn)心債到芝加哥商品交易所的離岸人民幣期貨、從擴(kuò)大人民幣匯率浮動(dòng)區(qū)間到人民幣與日元直接兌換，短短一年時(shí)間，離岸人民幣將其觸角從香港延伸至歐洲、東南亞乃至西亞，而以人民幣計(jì)價(jià)的投資產(chǎn)品也遍布倫敦、芝加哥、盧森堡等大小金融中心。
2011年香港離岸人民幣市場(chǎng)構(gòu)架得以完善，因此有人將2011年稱為“人民幣國(guó)際化元年”。2012年，與人民幣國(guó)際化相關(guān)的新金融產(chǎn)品開(kāi)始在全球各地不斷涌現(xiàn)，一步步迅速拓展人民幣“全球版圖”。
“人民幣國(guó)際化并不是什么長(zhǎng)期的戰(zhàn)略規(guī)劃問(wèn)題，而是必須馬上著手應(yīng)對(duì)的問(wèn)題。”渣打銀行批發(fā)銀行部門行政總裁邁克·里斯12月26日在媒體上向仍沉浸在圣誕假期的跨國(guó)公司大佬喊話，“人民幣時(shí)刻”已經(jīng)來(lái)臨，再不玩你就輸了！
“在實(shí)際商業(yè)需求的推動(dòng)下，人民幣正迅速被市場(chǎng)接納。”里斯表示，他鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)把握現(xiàn)有的人民幣融資和結(jié)算機(jī)遇帶來(lái)的財(cái)富，否則“生意就有可能會(huì)受損”。
跨境結(jié)算全面開(kāi)花
“2月拒絕我們?nèi)嗣駧沤Y(jié)算提議的客戶，7月又不得不跑回來(lái)咨詢業(yè)務(wù)了。”一位國(guó)際投行人士告訴媒體。
根據(jù)央行的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2012前三季度，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)累計(jì)已突破2萬(wàn)億元，規(guī)模接近2011年全年水平。匯豐預(yù)測(cè)，全年人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)增長(zhǎng)或?qū)⑦_(dá)到30％。全球支付系統(tǒng)SWIFT數(shù)據(jù)顯示，今年人民幣結(jié)算額一度超越丹麥克朗，成為交易量第14位的國(guó)際貨幣。
在2011年底，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們還在懷疑人民幣跨境結(jié)算增長(zhǎng)“動(dòng)機(jī)不純”，前央行貨幣委員會(huì)委員余永定撰文爆料：企業(yè)通過(guò)在岸與離岸人民幣匯差進(jìn)行套利，是跨境結(jié)算增長(zhǎng)的主要?jiǎng)恿?。?012年，人民幣跨境結(jié)算的實(shí)際市場(chǎng)需求已凸顯，市場(chǎng)討論焦點(diǎn)已轉(zhuǎn)到人民幣跨境結(jié)算后資金的流向。
調(diào)查顯示，盡管今年的結(jié)算市場(chǎng)也受到匯率、熱錢的影響，但境外企業(yè)需求和實(shí)際操作得到顯著增長(zhǎng)。除了外貿(mào)商人，家具零售商宜家、德國(guó)日化品集團(tuán)漢高等跨國(guó)企業(yè)也開(kāi)始逐漸運(yùn)用人民幣結(jié)算。
德意志銀行的調(diào)查顯示，在中國(guó)設(shè)有業(yè)務(wù)部門的荷蘭、英國(guó)以及德國(guó)企業(yè)中，用人民幣作為貿(mào)易結(jié)算貨幣的企業(yè)2012年已占到了20％。
而從區(qū)域上看，中國(guó)一方面繼續(xù)與周邊地區(qū)強(qiáng)化合作，在臺(tái)灣、老撾、新加坡建立清算機(jī)制，另一方面發(fā)達(dá)地區(qū)的結(jié)算需求也開(kāi)始跟上。SWIFT數(shù)據(jù)顯示，2012 年 7 月，全球已有20％經(jīng)濟(jì)體的人民幣支付采用率超過(guò) 10％。其中海灣國(guó)家、新加坡和英國(guó)最高，加拿大和德國(guó)也在上升中，而美國(guó)、日本和澳大利亞一直較低。
除去貨物貿(mào)易及跨國(guó)投資外，人民幣結(jié)算也在大宗商品、航運(yùn)等各個(gè)領(lǐng)域均有所突破。倫敦金屬交易所今年4月就放出拓展人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)聲，被港交所收購(gòu)之后，相關(guān)業(yè)務(wù)可能進(jìn)一步加速。伊朗也打算以人民幣結(jié)算部分輸華原油，以及從中國(guó)進(jìn)口的部分商品和服務(wù)。而在航運(yùn)領(lǐng)域，第一個(gè)以人民幣計(jì)價(jià)的航運(yùn)運(yùn)費(fèi)協(xié)議在12月13日在上海清算所成功交易。
